Cái chết của tiền và nền kinh tế thay thế

2024 Tác giả: Seth Attwood | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-16 16:20

Tại sao các Ngân hàng Trung ương của Phương Tây tràn ngập kinh tế thế giới bằng tiền? Tại sao các sản phẩm in ấn báo mất tiền ngày càng nhiều? Đâu là giải pháp thay thế cho nền kinh tế ký sinh hiện đại? Câu trả lời của Giáo sư Valentin Katasonov.

Các ngân hàng trung ương của các nước phương Tây hàng đầu đang tràn ngập tiền của nền kinh tế thế giới. Điều này được thể hiện chủ yếu ở việc Cục Dự trữ Liên bang Mỹ, Ngân hàng Trung ương Anh, Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB) và các ngân hàng trung ương khác sau cuộc khủng hoảng tài chính 2007-2009. khởi động việc thực hiện cái gọi là chương trình nới lỏng định lượng (QE). Họ bắt đầu mua chứng khoán nợ (bao gồm cả những chứng khoán chất lượng thấp), bơm hàng trăm tỷ đô la, euro, bảng Anh và các loại tiền tệ khác vào các kênh lưu thông mỗi năm. Đồng thời, các ngân hàng trung ương bắt đầu theo đuổi chính sách hạ lãi suất một cách nhất quán đối với các hoạt động thụ động và chủ động. Do đó, lãi suất tiền gửi của các ngân hàng trung ương Thụy Điển, Đan Mạch, Thụy Sĩ, Nhật Bản, cũng như ECB đã đi vào mức âm. Không chỉ có rất nhiều tiền mà nó còn trở nên gần như miễn phí.

Điều nghịch lý là sự mở rộng tiền tệ như vậy của các ngân hàng trung ương hàng đầu của phương Tây đã không dẫn đến sự phát triển của nền kinh tế thực, mà lại bắt đầu đẩy nó vào ngõ cụt. Cái này có một vài nguyên nhân. Đầu tiên, một phần ngày càng tăng sản lượng của các máy in tiền được chuyển đến các thị trường tài chính, nơi mà sự phấn khích của các trò chơi đầu cơ bùng lên. Tiền không vào lĩnh vực thực, họ không mong đợi lợi nhuận cao và nhanh chóng. Thứ hai, sản xuất máy in ép ngày càng mất nhiều tính năng của tiền. Ngày nay, với sự trợ giúp của tiền bạc, không còn có thể đo lường giá trị hay giá cả của hàng hóa và dịch vụ. Một ví dụ nổi bật là giá dầu có thể thay đổi nhiều lần trong năm. Vấn đề là giá dầu bắt đầu được đo bằng một công cụ mà chúng ta gọi là tiền theo quán tính. Trên thực tế, nó là một công cụ tầm thường để đầu cơ, thao túng và phân phối lại của cải có lợi cho những người sở hữu tiền - những người kiểm soát các nhà in. Không quá lời khi nói rằng ngày nay chúng ta đang chứng kiến cái chết của đồng tiền.

Những người đang tham gia sản xuất trong lĩnh vực thực sự của nền kinh tế cảm nhận được điều đó trên chính làn da của họ. Các công ty trong lĩnh vực sản xuất công nghiệp, nông nghiệp, xây dựng, vận tải không thể đầu tư dài hạn, ký kết hợp đồng dài hạn hoặc tham gia nghiên cứu và phát triển đầy hứa hẹn. Họ thậm chí không thể giao dịch bình thường. Không có đủ vốn lưu động (tất cả tiền đã được chuyển đến các nền tảng tài chính nơi các nhà đầu cơ vui đùa), và ngay cả khi có, vẫn có nhiều rủi ro khác nhau liên quan đến biến động mạnh của tỷ giá hối đoái, lạm phát mất giá, lên xuống trên thị trường hàng hóa. Các nhà sản xuất hàng hóa hiện đại thấy mình ở vị trí mà tổ tiên của chúng ta đã có từ nhiều nghìn năm trước, khi vẫn chưa có phương tiện trao đổi phổ biến như tiền.

Đương nhiên, các nhà sản xuất hàng hóa đang cố gắng thích ứng với kỷ nguyên chết của đồng tiền. Các quan hệ kinh tế mới đang được xây dựng. Các quan hệ mới này được gọi theo cách khác: thay thế, phi truyền thống, không tiền tệ, trao đổi hàng hóa, hàng đổi hàng … Tổng thể các quan hệ kinh tế thay thế có thể được tóm tắt thành ba nhóm chính:

- trao đổi hàng hóa thuần túy, không cung cấp việc sử dụng tiền dưới bất kỳ hình thức nào;

- trao đổi hàng hóa từng phần, được thiết kế để giảm thiểu việc sử dụng tiền chính thức;

- trao đổi hàng hóa, dựa trên việc sử dụng tiền thay thế, tức là tiền không có địa vị chính thức).

Các hình thức quan hệ kinh tế thay thế có thể có một số cấp độ:

- địa phương (trao đổi trong một thành phố, khu vực, khu định cư);

- quốc gia (trao đổi trong một quốc gia);

- quốc tế (trao đổi giữa các chủ thể thuộc các khu vực tài phán quốc gia khác nhau).

Sự phát triển của các quan hệ kinh tế thay thế vấp phải sự phản kháng khá tích cực của giới chủ tiền. Điều này không có gì đáng ngạc nhiên, vì bất kỳ mối quan hệ kinh tế thay thế nào cũng làm suy yếu sự độc quyền của các ngân hàng trung ương về vấn đề tiền mặt và sự độc quyền của các ngân hàng tư nhân trong việc phát hành tiền không dùng tiền mặt (tiền gửi). Dưới nhiều thời đại khác nhau, các ngân hàng trung ương và chính phủ của các quốc gia khác nhau đang tiến hành một cuộc đấu tranh không thể hòa giải chống lại kiểu "sáng tạo" này của các thực thể kinh tế. Điều này ngẫu nhiên giải thích thực tế là một phần đáng kể của các quan hệ kinh tế thay thế nằm trong khu vực “bóng tối” của nền kinh tế.

1. Hoạt động trao đổi hàng hóa thuần túy. Hình thức cổ điển của các giao dịch như vậy là hàng đổi hàng. Ngoài hình thức đổi hàng cổ điển, hình thức trao đổi hàng hóa “nhiều mặt hàng” ngày càng trở nên phổ biến - các hình thức mà hàng chục, hàng trăm và hàng nghìn tổ chức kinh tế có thể tham gia.

2. Hoạt động đổi hàng từng phần. Chúng được thiết kế để giảm thiểu việc sử dụng tiền chính thức. Theo quy luật, các yếu tố sử dụng tiền tệ hiện diện trong nhiều loại giao dịch quốc tế (“giao dịch ngược”). Đối tác liên quan đến việc thanh toán tiền mặt cho việc cung cấp hàng hóa và dịch vụ từ hai quốc gia, nhưng nguyên tắc cân bằng chi phí của vật tư được áp dụng. Kỹ thuật của các hoạt động có thể rất khác nhau. Ví dụ: thu nhập xuất khẩu của các nhà cung cấp từ quốc gia A có thể được tích lũy trong tài khoản ngân hàng của họ và sau đó được chi cho việc nhập khẩu hàng hóa từ quốc gia B. Trong trường hợp này, bạn có thể tránh sử dụng các đồng tiền cứng (đô la Mỹ, euro, bảng Anh đồng bảng Anh), dựa vào tiền tệ quốc gia của những người tham gia giao dịch tại quầy.

Ngay cả khi đối tác không quy định các nghĩa vụ như việc sử dụng tiền xuất khẩu trong tài khoản ngân hàng để thanh toán cho hàng nhập khẩu, thì nguyên tắc cân bằng vẫn quan trọng đối với các nước tham gia, vì cho phép họ kiểm soát sự ổn định của cán cân thương mại và thanh toán, điều này rất quan trọng để duy trì sự ổn định của tỷ giá hối đoái của đồng tiền quốc gia.

Một số hình thức phản giao dịch nổi tiếng hơn là: Giao dịch bù trừ dựa trên thương mại; đối ứng mua hàng; giao dịch bồi thường dựa trên các thỏa thuận hợp tác công nghiệp; mua lại sản phẩm đã qua sử dụng; các hoạt động với nguyên liệu thô (tolling), v.v. Phức tạp nhất của các hình thức được liệt kê là các giao dịch bồi thường dựa trên các thỏa thuận hợp tác công nghiệp. Trên thực tế, đây không còn chỉ là hoạt động trao đổi hàng hóa mà là giao dịch trao đổi các khoản đầu tư lấy hàng hóa. Theo quy định, trong đề án này cũng có một bên cho vay cung cấp vốn cho chủ đầu tư vay.

Ở đây cần nói về các cơ chế bù trừ khác nhau - các cơ chế cho phép tính đến các yêu cầu và nghĩa vụ tiền tệ lẫn nhau của các bên tham gia trong các quan hệ kinh tế. Thông thường, các chức năng của trung tâm thanh toán bù trừ do ngân hàng thực hiện. Kế hoạch thanh toán bù trừ cung cấp việc ấn định định kỳ số dư của các yêu cầu và nghĩa vụ tiền tệ. Số dư có thể được thanh toán (hoàn trả) bằng đơn vị tiền tệ xác định trước (đơn vị tiền tệ bù trừ). Có thể cho thành viên thanh toán bù trừ có số dư âm. Nó cũng có thể hoàn trả số dư âm với sự trợ giúp của giao hàng. Sau Chiến tranh thế giới thứ hai, khi xảy ra nạn đói tiền tệ trên thế giới, hoạt động bù trừ tiền tệ song phương và đa phương đóng vai trò quan trọng đối với sự phát triển của thương mại quốc tế. Vào những năm 70 của thế kỷ trước, khi hệ thống tiền tệ Bretton Woods bị phá bỏ, “chiếc phanh vàng” đã được gỡ bỏ khỏi nhà in của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (kho dự trữ vàng bao gồm việc phát hành đô la Mỹ đã bị hủy bỏ). Kể từ thời điểm đó, việc phá hủy các thỏa thuận thanh toán bù trừ tiền tệ có mục tiêu bắt đầu, vì chúng đã làm giảm nhu cầu đối với các sản phẩm của Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ. Ngày nay, sự quan tâm đến thanh toán bù trừ tiền tệ thay thế cho đồng đô la Mỹ của Washington đang tăng trở lại.

3. Hoạt động trao đổi hàng hóa dựa trên tiền thay thế. Một trong những cách để tồn tại trong thế giới hiện đại, nơi mà tất cả những người tham gia vào các quan hệ kinh tế đều chủ động áp đặt lên đồng đô la Mỹ, vốn bị hiểu nhầm là tiền, là tạo ra tiền thay thế. Đó là, loại tiền thực sự có thể thực hiện các chức năng kinh tế của nó (trước hết là thước đo giá trị và phương tiện trao đổi). Ở các quốc gia khác nhau trên thế giới, ở cấp độ các thành phố và khu vực riêng lẻ, một lượng lớn tiền địa phương xuất hiện. Tất nhiên, tiền địa phương như vậy không hoàn toàn lấn át tiền chính thức, nhưng trong một số trường hợp, nhu cầu của người dân địa phương đối với tiền chính thức có thể giảm đi hai lần hoặc nhiều hơn. Tiền địa phương, dưới dạng các ký hiệu giấy hoặc bản ghi trong máy tính, tăng cường trao đổi các sản phẩm lao động được sản xuất trong khu vực. Trong số rất nhiều loại tiền thay thế khác nhau, tiền đổi hàng đặc biệt đáng làm nổi bật.

Nhiều chuyên gia thừa nhận, trong bối cảnh thế giới ngày càng bất ổn, chủ đề về các phương thức thương mại và định cư thay thế (phi truyền thống) ngày càng trở nên phù hợp.