Khảo sát của các Ngân hàng Trung ương Thế giới. Phần 2

2024 Tác giả: Seth Attwood | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-16 16:20

Khảo sát của các Ngân hàng Trung ương Thế giới. Phần 1: ECB

NGÂN HÀNG QUỐC GIA THỤY SỸ: “KARL TẠI CLARA. VÀ NGƯỢC LẠI"

Như chúng ta đã đề cập trong phần trước, vào năm 1800, theo nghị định Napoléon chính "những người đàn ông Thụy Sĩ" đã thực sự thành lập một doanh nghiệp Masonic như Ngân hàng Pháp. Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ được thành lập một thế kỷ sau đó, vào năm 1907, và theo luật liên bang, nó trở thành một "công ty cổ phần có vị thế đặc biệt." Ngân hàng nhận được hai trụ sở chính - ở Bern và Zurich - cũng như 14 ngân hàng "cấp thấp hơn" - ở mỗi bang (rất giống với cấu trúc của Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ được tạo ra sau này).

Vốn được phép của Ngân hàng Quốc gia là 25 triệu SF, được chia thành 100.000 cổ phiếu đã đăng ký với mệnh giá là SF250. Số lượng cổ đông đăng ký tối đa là 100 cổ phiếu. Hạn chế này không áp dụng cho các tập đoàn công cộng hoặc ngân hàng bang của Thụy Sĩ. Do đó, 55% vốn được ủy quyền thuộc về cơ cấu chính quyền địa phương (các bang, ngân hàng bang, v.v.). Số cổ phần còn lại chủ yếu do tư nhân nắm giữ. Chính phủ liên bang không sở hữu cổ phần.

Các cơ quan chủ quản của ngân hàng là Hội đồng ngân hàng và Hội đồng quản trị. Hội đồng Ngân hàng giám sát và kiểm soát hoạt động của Ngân hàng Quốc gia. Nhiệm kỳ của thành viên Hội đồng là 4 năm, thời gian giữ chức vụ không quá 12 năm. Hội đồng ngân hàng bao gồm 11 thành viên, trong đó 6 người, bao gồm Chủ tịch và Phó Chủ tịch do Hội đồng liên bang (Chính phủ liên bang Thụy Sĩ) bổ nhiệm, 5 người do đại hội cổ đông chỉ định. Tuy nhiên, ngân hàng trung ương Thụy Sĩ cũng được chính thức "độc lập". Theo Điều 31 của Luật Ngân hàng Quốc gia, các cổ đông được đảm bảo nhận thu nhập lên đến 6% lợi nhuận ròng của Ngân hàng Quốc gia. Bất cứ thứ gì trên số tiền này được chia theo tỷ lệ sau: ⅓ cho chính phủ liên bang và ⅔ cho các bang.

Hội đồng quản trị bao gồm ba thành viên do Hội đồng liên bang bổ nhiệm, mỗi người chỉ đạo một trong ba bộ phận: (1) gồm 7 bộ phận: kinh tế, hợp tác tiền tệ quốc tế, các vấn đề pháp lý và tài sản, ban thư ký, kiểm toán nội bộ, tuân thủ pháp luật, ổn định quỹ; (2) từ 3 bộ phận: tài chính và rủi ro, ổn định tài chính, điều tiết tiền tệ; (3) từ 3 bộ phận: thị trường tài chính, hoạt động ngân hàng, công nghệ thông tin.

Nhưng họ cũng cướp được tổ chức khá nghiêm túc này. Điều kiện để Thụy Sĩ gia nhập IMF vào năm 1992 là việc Ngân hàng từ chối nhận 40% lượng vàng bao phủ của đồng franc Thụy Sĩ. Đồng thời, người ta tuyên bố rằng vàng là một "kim loại chết" và không còn cần thiết để dự trữ. Để đẩy nhanh việc bán vàng, vào năm 1997, Ngân hàng buộc phải tổ chức "" - nơi họ bắt đầu chuyển số tiền từ tất cả các tài khoản không hoạt động từ các ngân hàng Thụy Sĩ.

Để đạt được mục tiêu này, trong giai đoạn từ năm 1996 đến năm 2000, các tổ chức Do Thái ở Hoa Kỳ đã thực hiện một cuộc tấn công tư pháp chống lại Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ và các ngân hàng thương mại hàng đầu của nước cộng hòa Alpine, đưa ra hàng chục nghìn (!) Cùng loại. của các vụ kiện với cáo buộc về một loạt tội ác: từ việc che giấu tài khoản ngân hàng của người Do Thái, những người bị giết "từ Holocaust", cho đến sự hỗ trợ của Đức Quốc xã để che chở những giá trị vật chất bị tịch thu từ chính những nạn nhân của "Holocaust".

Kết quả của vụ kiện tụng là sự kết thúc vào tháng 8 năm 1998 của một thỏa thuận dàn xếp toàn cầu, theo đó UBS và Credit Suissee cam kết trả 1,25 tỷ USD chia làm bốn đợt để đổi lấy việc 18 nghìn "nạn nhân của Holocaust" sẽ rút hết. yêu cầu của họ với số tiền 20 tỷ đô la, được đưa ra chống lại các ngân hàng Thụy Sĩ tư nhân và chống lại Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ.

Xa hơn nữa, dưới sự lãnh đạo của cựu Cục trưởng Cục Dự trữ Liên bang Mỹ Paul Volcker một khoản hoa hồng đã được tạo ra, xem xét qua 4, 1 triệu (!) tài khoản ngân hàng, nhận ra 54 nghìn tài khoản "". Sau đó, cô ấy đã thêm 21 nghìn tài khoản "" (sic!).

Trong khi đó, Ngân hàng Quốc gia được yêu cầu bắt đầu bán vàng dự trữ. Vì điều này, vào năm 2000, họ thậm chí đã phải thay đổi Hiến pháp (!). Kết quả là, một nửa dự trữ vàng của đất nước (1300 tấn) đã được bán vào năm 2005 với tốc độ gần 1 tấn / ngày (!). Bất chấp việc bán tháo vàng vật chất ồ ạt, vàng giấy đã bị kìm hãm và giá thế giới tăng lên mức cao nhất mọi thời đại là 1.895 USD / ounce, đạt được vào tháng 9/2011. Dự trữ vàng của Ngân hàng tiếp tục bán cho đến năm 2008, giảm xuống còn 1.040 tấn. Nhưng Ngân hàng vẫn cố gắng ngừng bán - bằng cách bắt đầu thách thức những thay đổi đối với Hiến pháp, vì chúng được thực hiện mà không có “thảo luận chính trị rộng rãi”. Và luật mua bán vàng đã bị hủy bỏ (!).

Ngày nay, số dư vàng và dự trữ ngoại hối được cất giữ ở nhiều nơi an toàn khác nhau: ở Thụy Sĩ, 70% dự trữ (được cất giữ ở độ sâu vài chục mét dưới Quảng trường Liên bang phía bắc Quốc hội Liên bang ở Bern), trong Ngân hàng Anh (20%) và Ngân hàng Canada (10%) …

Sau khi khắc phục khoản lỗ khổng lồ của nhóm ngân hàng UBS do cuộc khủng hoảng ở Hoa Kỳ gây ra, Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ đã buộc phải vay một khoản vay từ chính Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ mà ngân hàng này vẫn trả lãi suất.

Tuy nhiên, do đồng euro mất giá, và dòng vốn khổng lồ đổ vào Thụy Sĩ, Ngân hàng đã giảm tỷ giá đồng franc xuống dưới 1,2 euro và thực hiện thanh toán tiền gửi.

KINH NGHIỆM VỀ NGÂN HÀNG THÀNH CÔNG NHẬT BẢN

Năm 1873, luật thành lập ngân hàng được thông qua ở Nhật Bản, đạo luật này sao chép luật năm 1863 của Mỹ. Các ngân hàng có thể phát hành tiền theo trái phiếu chính phủ. Vào cuối những năm 1870, đã có 151 ngân hàng tư nhân trong nước, quan tâm đến việc kiếm tiền từ không khí mỏng [1]. Vì vậy, vào năm 1882, Ngân hàng Nhật Bản được thành lập, được cho là phát hành tiền giấy có độ phủ 100% bằng bạc. Năm 1897, Nhật Bản chuyển sang chế độ bản vị vàng, kéo dài đến tháng 12 năm 1931.

Năm 1942, Ngân hàng Trung ương Nhật Bản thuộc quyền kiểm soát của Bộ Tài chính, Bộ nhận quyền thay đổi các điều luật của ngân hàng. Năm 1949, cái gọi là. Ban tiền tệ trực thuộc chính quyền chiếm đóng của Mỹ. Kể từ năm 1998, Ngân hàng Trung ương Nhật Bản trở nên "độc lập" với Bộ Tài chính [2].

Ngân hàng là công ty cổ phần: 55% vốn của chính phủ, 45% vốn thuộc về cá nhân và công ty, kể cả nước ngoài nhưng họ không tham gia quản lý chính thức. Nhưng cổ đông được đảm bảo mức cổ tức 4%, có thể tăng lên 5%. Lợi nhuận chính nộp ngân sách nhà nước. Cổ phiếu của ngân hàng được niêm yết trên JASDAQ.

Mặc dù thực tế rằng ngày nay nợ của Nhật Bản đã vượt quá 226% GDP hay 13,5 nghìn tỷ USD, tình hình về cơ bản khác với các vấn đề nợ ở các quốc gia khác, vì phần lớn nợ công nằm trong tay các nhà đầu tư trong nước, những người đã quen với tái cấp vốn cho chính phủ của họ với lãi suất gần như bằng không. Nhật Bản chủ yếu chiếm lĩnh thị trường nội địa và trong nhiều năm (đến năm 2011) đã có cán cân thương mại khả quan. Ngoài ra, các nhà đầu tư Nhật Bản là những người "theo chủ nghĩa dân tộc tài chính", những người không bị hướng dẫn bởi xếp hạng của Moody's, S&P hoặc Fitch, mà sử dụng xếp hạng của Cơ quan xếp hạng tín dụng Nhật Bản, theo đó xếp hạng chủ quyền của Nhật Bản ở mức AAA.

Tỷ trọng nợ phải trả bằng ngoại tệ ở Nhật Bản không quá lớn. Với tổng nợ bên ngoài là 3 nghìn tỷ USD, Ngân hàng Trung ương Nhật Bản có gần 1,2 nghìn tỷ USD "chứng khoán" của Mỹ.

Nhưng vẫn có sự thao túng từ bên ngoài đối với hệ thống tài chính. Cho đến nay, Nhật Bản bị chiếm đóng đã trở thành bãi thử nghiệm cho các công nghệ tài chính toàn cầu. Khi Nhật Bản trở thành nhà sản xuất hàng đầu thế giới vào cuối những năm 1980, Mỹ đã buộc phải tăng đồng yên “bị định giá thấp” và cắt giảm lãi suất xuống 2,5%.

"Tiền giá rẻ" ngay lập tức tìm được lợi nhuận nhanh chóng trên thị trường chứng khoán và thổi phồng một bong bóng tài chính khổng lồ. Trên Nikkei, giá cổ phiếu tăng ít nhất 40% hàng năm, và giá bất động sản ở Tokyo và các vùng ngoại ô của nó tăng 90% hoặc hơn (có vẻ như không có gì?). "Cơn sốt vàng" quét qua toàn bộ Nhật Bản. Trong vòng một vài tháng, đồng yên đã tăng giá từ 250 lên 149 một đô la (sau đó Mỹ đã buộc phải nâng giá trị đồng tiền Nhật Bản lên 100 ¥ / đô la - tức là 2,5 lần - và cố định giá trị cao này trong phạm vi 100 -110 ¥ / $). Bong bóng thị trường chứng khoán tiếp tục phình to dữ dội, đến năm 1988 cả 10 ngân hàng lớn nhất thế giới đều là của Nhật, và bất động sản ở Tokyo được định giá cao hơn tất cả bất động sản của Mỹ (!). Mệnh giá của cổ phiếu giao dịch trên Nikkei là hơn 42% giá trị của tất cả cổ phiếu giao dịch trên thế giới.

Sự hưng phấn không kéo dài lâu. Cuối năm 1989, ngay khi Tokyo bắt đầu thực hiện các biện pháp hạ nhiệt giao dịch đầu cơ, các ngân hàng đầu tư chính ở Phố Wall đã giết chết Sở giao dịch chứng khoán Tokyo. Trong vài tháng, chỉ số Nikkei mất gần 5 nghìn tỷ USD. Nhật Bản cho đến nay đã thất bại trong việc đối phó với tình trạng giảm phát, nhưng họ đã có kế hoạch thử nghiệm một công nghệ mới - dưới hình thức giới thiệu tiền điện tử với demurrage … [3]. Tuy nhiên, kết quả là (theo một số dấu hiệu của một vụ tai nạn do con người gây ra) ở Fukushima, cuộc thử nghiệm với tiền Gesell hiệu quả bất thường với việc phá sản rất có thể sẽ bị hoãn lại ở Nhật Bản … Sẽ được thực hiện ở Mỹ (!) [4].

Tuy nhiên, đây không phải là trường hợp đầu tiên, và không phải là trường hợp khó khăn nhất về thao túng bên ngoài của “ngân hàng chính của đất nước”.

BANK OF TURKEY: CÂU CHUYỆN GIÁO DỤC VỀ TẬP THỂ TÀI CHÍNH

Lịch sử của ngân hàng trung ương Thổ Nhĩ Kỳ là một hình ảnh phản ánh lịch sử đáng buồn của quá trình thực dân hóa tài chính. Moneylenders đã tồn tại trên lãnh thổ này từ thời cổ đại. Nhưng ngân hàng đầu tiên của Thổ Nhĩ Kỳ, theo "nghĩa hiện đại của từ này" - được gọi là "Bank Desraadet" - chỉ được tạo ra vào năm 1847 bởi các chủ ngân hàng Do Thái từ Galata (Constantinople). Rõ ràng, đây là một bước thử nghiệm trên một phần của "cột thứ năm" của kagal tài chính toàn cầu, vì vào năm 1856, các chức năng của "ngân hàng chính của Thổ Nhĩ Kỳ" đã bị chặn bởi các cơ cấu người Pháp và Anh của "các chủ ngân hàng của nhóm. Rothschild ”, Người đã tạo ra một tổ chức nhận quyền của ngân hàng trung ương Thổ Nhĩ Kỳ. Đồng thời, trụ sở chính của Ngân hàng Ottoman được đặt tại … ở London (sic!).

Năm 1863, một cuộc "cải tổ" đã diễn ra: "Liên danh Anh-Pháp" được đổi tên, đặt một cái tên còn tráng lệ hơn - "Ngân hàng Đế chế Ottoman". Nó được gọi một cách ranh mãnh là "nhà nước" (!) Và chuyển giao quyền độc quyền phát hành tiền giấy và quyền thu thuế đến năm 1935 (!) ().

Sự ô nhục của quốc gia đối với những người Anh-Pháp bán thân Do Thái ở người đứng đầu ngân hàng "nhà nước" của Thổ Nhĩ Kỳ và trụ sở chính ở London kéo dài cho đến đầu Chiến tranh thế giới thứ nhất, nơi Thổ Nhĩ Kỳ và Anh ở hai phía đối đầu của chiến tuyến. Tuy nhiên, ngay cả trong thời kỳ chiến tranh, các cấu trúc của ngân hàng tư nhân "" vẫn tiếp tục thực hiện các chức năng của Ngân hàng Trung ương (sic!). Và mặc dù việc in tiền giấy của Thổ Nhĩ Kỳ ở Anh đã chính thức bị dừng lại, không khó để tưởng tượng việc nó tiếp tục dễ dàng như thế nào bằng cách dàn xếp phá hoại tài chính và hối lộ các quan chức …

Ngân hàng trung ương với 100% vốn Thổ Nhĩ Kỳ có tên là "" (Osmanlı İtibar milli Bankası) chỉ được thành lập vào tháng 3 năm 1917, khi thất bại đã gần kề. Sự thất bại sắp xảy ra của Đế chế Ottoman trong cuộc chiến đã ngăn không cho ngân hàng này trở thành một ngân hàng trung ương thực sự. Tuy nhiên, điều gì khác có thể được mong đợi nếu Thổ Nhĩ Kỳ thua trong cuộc chiến tài chính ("nhận thức") ngay cả trước khi Chiến tranh thế giới thứ nhất bắt đầu - bằng cách áp dụng hệ thống "kiến thức nhân đạo" của người khác?

Không phải ngẫu nhiên mà chính những người này tiếp tục hút tài chính từ Thổ Nhĩ Kỳ trong một thập kỷ rưỡi nữa (!) Sau khi Chiến tranh thế giới thứ nhất kết thúc. Tuy nhiên, bản thân người Thổ Nhĩ Kỳ đã lắc lư quá lâu. Chỉ vào năm 1923, một đại hội kinh tế được tổ chức tại Izmir với chủ đề thành lập "ngân hàng nhà nước quốc gia". Phải mất 4 năm nữa luật thành lập ngân hàng trung ương quốc gia mới được thông qua. Sau khi thông qua phiên bản đầu tiên của luật vào năm 1927, Thổ Nhĩ Kỳ "".

Năm 1928, người đứng đầu Ngân hàng Trung ương Hà Lan (tiền thân của Ngân hàng Anh - xem phần đầu của bài báo) Dr. G. Vissering đã thuyết trình cho người Thổ Nhĩ Kỳ về "" và đưa ra một chương trình "đào tạo các chuyên gia".

Năm 1929, Thổ Nhĩ Kỳ được cố vấn bởi một đại diện khác của tổ chức tài chính toàn cầu kagala, nhà tài trợ cho phong trào Người Thổ trẻ tuổi (chủ yếu bao gồm Solonik và Constantinople Trẻ Do Thái - đồng phạm của "cha đẻ của cuộc cách mạng Nga". Parvus-Gelfand) - Ý bán Do Thái, người đã nhận được cấp bậc "Bá tước" Volpi di Misurata … Ông bắt đầu với việc buôn bán thuốc lá ở Montenegro, sau đó thành lập công ty của riêng mình "Hiệp hội Thương mại Phương Đông" (Societa Commerciale d'Oriente), từ năm 1912 đã tham gia vào thương mại xuất nhập khẩu với Thổ Nhĩ Kỳ. Misurata trở thành người hòa giải trong việc ký kết hiệp ước hòa bình với Thổ Nhĩ Kỳ. Điều này đã tạo cho ông sức nặng chính trị, và năm 1925 - vị trí bộ trưởng tài chính của nước Ý phát xít. Với tất cả những điều này, ông đã trở thành người có ảnh hưởng lớn đối với Thống đốc Ngân hàng Trung ương Anh. Norman Montagu và đồng phạm của anh ta - người đứng đầu Ngân hàng Dự trữ Liên bang New York Benjamin Strong[5].

Chuỗi các sự kiện này diễn ra khá tự nhiên. Mối quan hệ chặt chẽ giữa Ý và Thổ Nhĩ Kỳ đã diễn ra kể từ khi người Genova và người Venice, được đặt tên trong biên niên sử Nga lần lượt là "Người Do Thái và Fryaz", buôn bán ở Byzantium, và sau đó trong cuộc Thập tự chinh thứ tư đã chiếm được Galata - khu vực hải quan của Constantinople, sau đó giao thành phố cho người Ottoman, tiếp tục bắt đầu tạo ra các khu biệt thự trong các thành phố thương mại của Đế chế Ottoman [6].

Đại sứ Anh tại Istanbul G. Lowther Ngày 29 tháng 5 năm 1910 viết thư cho Bộ trưởng Ngoại giao Anh lúc bấy giờ Khai thác về ảnh hưởng của Hội Tam điểm Châu Âu đối với phong trào Trẻ Thổ Nhĩ Kỳ: “…

…»[7].

Nhân tiện, bản thân "Bá tước Misuratu", sinh ra ở Venice, nơi có khu ổ chuột Do Thái lớn nhất ở châu Âu, được gọi là "" trong suốt cuộc đời của ông. Chính ông là người sáng lập Liên hoan phim Venice.

Sau cuộc họp với những "chuyên gia có ảnh hưởng" như vậy, chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ lại "". Dự thảo luật mới về Ngân hàng Trung ương Thổ Nhĩ Kỳ do GS. Leon Morph từ Trường Cao học Thương mại, Đại học Lausanne, Thụy Sĩ ().

Luật Ngân hàng Trung ương Thổ Nhĩ Kỳ được Quốc hội thông qua ngày 11/6/1930. Ngân hàng được thành lập vào tháng 10 năm 1931 dưới hình thức công ty cổ phần.

Cơ cấu quyền sở hữu của nó ở Thụy Sĩ khá thú vị, chia cổ phiếu thành 4 loại tùy thuộc vào "hạng":

"MỘT":

"B":

"C":

"D": [8]

Thổ Nhĩ Kỳ chỉ bắt đầu in tiền giấy của riêng mình vào năm 1957.

Vào thời điểm hệ thống Bretton Woods sụp đổ, và xu hướng toàn cầu hóa theo hướng "quốc hữu hóa các ngân hàng trung ương", đầu năm 1970, Luật Ngân hàng Trung ương của Cộng hòa Thổ Nhĩ Kỳ đã được sửa đổi (số 1211). Kết quả của đợt phát hành thêm, Nhà nước được sở hữu ít nhất 51% cổ phần.

Cơ quan quản lý tối cao là Hội đồng Ngân hàng: 7 người do Chủ tịch Hội đồng đứng đầu, được đại hội đồng cổ đông bầu ra trong 3 năm có quyền tái cử.

Ủy ban Chính sách tiền tệ (3 người): Chủ tịch, Phó Chủ tịch và một thành viên do Hội đồng Ngân hàng bổ nhiệm.

Ban kiểm soát (4 người): mỗi loại cổ phần do cổ đông bầu ra một đại diện.

“Đoàn Chủ tịch” (5 người): Chủ tịch và 4 Phó Chủ tịch. Họ được thủ tướng bổ nhiệm trong thời hạn 5 năm, các phó tổng thống được bổ nhiệm theo sự giới thiệu của thành phần trước đó của "đoàn chủ tịch".

Ủy ban quản lý: gồm Chủ tịch và một Phó Chủ tịch.

Nhìn chung, đây là một cơ cấu quan liêu rất phức tạp, phản ánh đầy đủ cả lịch sử hình thành Ngân hàng và “phong cách kinh doanh phương đông”.

NGÂN HÀNG DỰ TRỮ NAM PHI: "BURDEN OF THE BLACK MAN"

Năm 2010, tổng thư ký của ANC Hướng dẫn Mantashi, ám chỉ rằng chính phủ nên xem xét việc quốc hữu hóa Ngân hàng Dự trữ Nam Phi (SARB), vì “nó là một trong năm ngân hàng trung ương tư nhân trên thế giới” [9].

Nhưng cấu trúc SARB có biện pháp bảo vệ riêng, điều này giải thích trên trang web của Ngân hàng: "" (Ngân hàng Áo vẫn là tư nhân vào thời điểm đó). Đồng thời, SARB sử dụng một sơ đồ khá tiêu chuẩn, theo đó 7 trong số 14 thành viên của Hội đồng được bổ nhiệm bởi Tổng thống Nam Phi và 7 thành viên khác do các cổ đông chỉ định. Thống đốc Ngân hàng, với một cuộc bỏ phiếu thông qua, được bổ nhiệm bởi Tổng thống Nam Phi. Cổ đông không thể bãi nhiệm Người quản lý hoặc các thành viên khác của Hội đồng quản trị.

Ngoài ra, mục 224 của Hiến pháp Nam Phi tôn trọng "sự độc lập" của SARB, đó là "".

Do đó, vị trí của SARB được quy định trong Hiến pháp và chính phủ bị cấm giám sát ngân hàng trung ương hoặc bất kỳ quyết định nào của ngân hàng trung ương. Những thứ kia. các cổ đông dựng lên những rào cản đối với người da đen trên con đường tư nhân hóa để họ không bắt đầu "".

Giả sử những người da đen ở Nam Phi sẽ làm được điều đó. Trong mọi trường hợp, thực dân - những người tạo ra Nam Phi - cũng có thể nghĩ như vậy. Đầu tiên phải kể đến nhà phát triển các mỏ kim cương giàu có nhất - "người sáng lập Bàn tròn" Cecil Rhodes … Trong quá trình quên mình "", anh ta đã bổ sung đầy đủ cho con heo đất của những người chủ của mình - những người cho thuê người Do Thái được đại diện bởi cùng một Oppenheimers và Rothschild … Vì vậy, không khó hiểu các cổ đông của Ngân hàng Dự trữ Nam Phi là ai.

Câu hỏi duy nhất là tại sao cùng một kế hoạch lại được sử dụng cho Nga? [3].

_

[1]

[2]

[3]

[4]

[5]

[6]

[7]

[8]

[8]