Nước ngoài sẽ giúp chúng ta chứ? Huyền thoại đầu tư nước ngoài

2024 Tác giả: Seth Attwood | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-16 16:20

Chủ đề đầu tư nước ngoài là một trong những chủ đề chính trên các phương tiện truyền thông của chúng tôi. Khi những khoản đầu tư như vậy tràn vào Nga (chẳng hạn như trường hợp trong giai đoạn 2007-2008), thì các nhà báo của chúng tôi (và cùng với họ là nhiều nhà kinh tế "chuyên nghiệp") vui mừng như trẻ con và mong đợi xây dựng một "nhà tư bản sáng giá Tương lai ".

Valentin Katasonov. Giáo sư Khoa Tài chính Quốc tế tại MGIMO, Tiến sĩ Kinh tế, Thành viên tương ứng của Học viện Khoa học Kinh tế và Doanh nhân

Khi dòng vốn đầu tư nước ngoài cạn kiệt và / hoặc các nhà đầu tư rời Nga, họ cảm thấy buồn và bắt đầu niệm chú về chủ đề: “chúng ta cần cải thiện môi trường đầu tư ở Nga”, “chúng ta cần tạo điều kiện thuận lợi cho các nhà đầu tư nước ngoài”. "Chúng ta cần thu hút vốn nước ngoài", v.v. … Vân vân. Nói một cách ngắn gọn: "nước ngoài sẽ giúp đỡ chúng ta", và nếu không có nó, chúng ta sẽ thực vật bên lề tiến bộ thế giới. Có vẻ như trong gần hai thập kỷ của chiến thắng "tự do ngôn luận" ở Nga, giới truyền thông đã thực hiện hành động bẩn thỉu của họ: ngay cả những sinh viên "tiên tiến" nhất của tôi cũng bắt đầu nói trong lớp về đầu tư nước ngoài, sử dụng những lời sáo rỗng của những "chuyên gia" nổi tiếng. "nhà kinh tế học Yasin. Tôi, với khả năng tốt nhất của mình, cố gắng giải thích cho họ ý nghĩa của những lời sáo rỗng này và giải thích mọi thứ thực sự như thế nào với đầu tư nước ngoài ở Nga. Tổng cộng, có khoảng một chục câu chuyện sáo rỗng hoặc huyền thoại quan trọng nhất như vậy. Tôi muốn tăng hiệu quả. công việc giảng dạy của họ và tiết lộ ý nghĩa của những huyền thoại này không chỉ cho học sinh của họ, mà còn cho những người dùng Internet tò mò.

Huyền thoại đầu tiên

Huyền thoại này có thể được hình thành như sau: "Đầu tư nước ngoài góp phần giải quyết các vấn đề cơ cấu của nền kinh tế Nga." Có nghĩa là đầu tư trước hết phải đi vào lĩnh vực thực tế của nền kinh tế và góp phần phát triển cơ sở vật chất - kỹ thuật của ngành sản xuất (xây dựng lại các doanh nghiệp hiện có, mở rộng năng lực sản xuất, giới thiệu công nghệ mới nhằm tăng hiệu quả sản xuất, tạo ra các ngành công nghiệp thâm dụng khoa học, v.v.)). Và theo thời gian, điều này sẽ cho phép Nga biến từ một quốc gia dựa vào tài nguyên thành một cường quốc công nghiệp xuất khẩu máy móc thiết bị và các sản phẩm chuyên sâu về khoa học khác.

Than ôi, những suy nghĩ mơ mộng đã qua đi như có thật. Hãy sử dụng một nguồn như Rosstat. Theo ông, các khoản vay từ các ngân hàng nước ngoài cho các tổ chức Nga để đầu tư khác nhau trong năm 2008 lên tới một con số thực sự rất ấn tượng: 2,563,8 tỷ rúp. Nếu bạn làm tròn, thì đây là 2,5 nghìn tỷ rúp! Và nếu bạn quy đổi nó thành đô la với tỷ giá 1 đô la Mỹ = 30 rúp, bạn sẽ nhận được số tiền ấn tượng là 85,5 tỷ đô la! Đúng vậy, với sự trợ giúp của các khoản đầu tư nước ngoài như vậy, một công nghiệp hóa toàn diện có thể được thực hiện trong vòng mười năm! Sạch hơn của Stalin. Tuy nhiên, tôi phải làm cho độc giả của chúng ta thất vọng. Gần 93% của tất cả các khoản vay này được phát hành để đầu tư vào cái gọi là "tài sản tài chính", tức là trong các giao dịch với chứng khoán. Và đối với các khoản đầu tư vào tài sản cố định (tài sản vật chất) chỉ khoảng 7%.

Người đọc ca-rô sẽ nói: có thể những khoản đầu tư tài chính rất dài hạn đó là đầu tư dài hạn vào cổ phiếu và trái phiếu của các doanh nghiệp Nga và cuối cùng là nhằm mục đích “công nghiệp hóa tư bản chủ nghĩa” của chúng ta? Một lần nữa, tôi phải làm độc giả buồn lòng: hầu hết tất cả các khoản vay (khoảng 98%) đều dành cho "đầu tư tài chính ngắn hạn". Đây là ngôn ngữ chính thức của Rosstat. Và theo ngôn ngữ "thường ngày", đây là những suy đoán tài chính tầm thường không những không giúp ích gì cho khu vực thực của nền kinh tế, mà ngược lại, còn cản trở sự phát triển của nó, bởi vìgây ra sự lên xuống theo chu kỳ trong báo giá thị trường của các doanh nghiệp này, dẫn đến tình trạng mất tổ chức hoàn toàn trong sản xuất và dẫn đến các doanh nghiệp thậm chí có lãi đến mức phá sản. Để cung cấp cho một độc giả chưa chuẩn bị một ý tưởng rõ ràng hơn về “đầu tư tài chính” là gì, hãy để tôi nhắc bạn: vào năm 1997-1998. ở Nga có một sự bùng nổ trên thị trường chứng khoán được gọi là GKO (Bộ Tài chính). Sự bùng nổ này đã kết thúc một cách tồi tệ - với một cuộc khủng hoảng. Tuy nhiên, các nhà đầu tư nước ngoài rất tốt sau đó đã nhúng tay vào các vụ đầu cơ với GKO, rút hàng chục tỷ đồng tiền khó kiếm được của chúng ta khỏi đất nước (việc hoàn trả các GKO được thực hiện từ ngân sách nhà nước).

Huyền thoại thứ hai

“Các nhà đầu tư nước ngoài đầu tư vào tài sản cố định, qua đó, góp phần phát triển sản xuất, tiến bộ kỹ thuật, đổi mới sản phẩm, v.v. Vân vân.". Nếu chúng ta chuyển sang cùng Rosstat hoặc Ngân hàng Nga, thì các tổ chức này sẽ thỏa mãn sự tò mò của chúng ta về quy mô thực sự của các khoản đầu tư nước ngoài vào tài sản cố định (tức là các tòa nhà, kết cấu, máy móc, thiết bị, xe cộ và các tài sản khác được đặc trưng bởi thời gian dài) sử dụng). Có vẻ như cũng thu được rất nhiều (mặc dù mức độ ít hơn các khoản đầu tư vào đầu cơ tài chính). Nhưng thực tế là phần lớn các khoản được gọi là "đầu tư vào tài sản cố định" không tạo ra nguồn vốn này (tài sản cố định), mà chỉ dẫn đến việc chuyển đổi các đối tượng đã được tạo ra trước đó (trong lịch sử thời Liên Xô) từ một nguồn khác. Các doanh nghiệp Nga đã trở thành đối tượng của các hoạt động đầu cơ, và các chủ sở hữu mới của họ không nghĩ đến việc cải thiện sản xuất, mà là về cách tăng (sử dụng công nghệ tài chính) giá thị trường của doanh nghiệp đã mua và bán lại có lợi hơn. Trước đây, họ đầu cơ vào lúa mì, dầu mỏ, vàng và các hàng hóa khác thì nay họ đầu cơ vào các doanh nghiệp lớn. Các doanh nghiệp Nga ngày nay không được cai trị bởi công nhân sản xuất, mà bởi những thiên tài tài chính.

Một điều an ủi: điều này xảy ra trên khắp thế giới. Theo ước tính của các chuyên gia, trong thập kỷ qua, chỉ 1/5 đô la đầu tư trực tiếp (đầu tư vào tài sản cố định giúp nhà đầu tư kiểm soát doanh nghiệp) là hướng đến việc tạo ra các đối tượng mới, và 4 đô la được sử dụng để mua hiện có. những cái. Gần như cùng một cách bố trí đối với đầu tư trực tiếp nước ngoài vào Nga. Do đó, đầu tư nước ngoài vào tài sản cố định không có nghĩa là phát triển kinh tế của Nga, mà là việc mua các doanh nghiệp của nước này và thiết lập quyền kiểm soát đối với nền kinh tế Nga của các tập đoàn xuyên quốc gia. Và các nhà kinh tế “chuyên nghiệp” như ông Yasin đang tạo ra một “màn nhiễu” cho phép che đậy sự can thiệp đầu tư của tư bản phương Tây vào Nga.

Huyền thoại thứ ba

"Đầu tư nước ngoài là tiền đến từ nước ngoài." Đôi khi đầu tư nước ngoài thực sự là sự di chuyển tiền từ quốc gia này sang quốc gia khác với mục đích đầu tư vào các tài sản tài chính hoặc phi tài chính sau này. Nhưng không phải luôn luôn và không phải ở tất cả các quốc gia. Đúng vậy, tại một số thời điểm, tiền thực sự đi vào quốc gia, qua biên giới của nó (đôi khi là ảo, vì ngày nay các khoản thanh toán và định cư quốc tế là việc truyền tín hiệu điện tử). Và khi đó nhà đầu tư nước ngoài đã có thể tồn tại ở nước sở tại một cách khá tự chủ, mở rộng hoạt động của mình bằng lợi nhuận nhận được ở nước sở tại. Anh ta có thể thực hiện các khoản đầu tư mới bằng cách tái đầu tư lợi nhuận.

Bây giờ chúng ta hãy chuyển sang dữ liệu Rosstat. Theo tổ chức này, năm 2000, hơn 60% khoản đầu tư vào tài sản cố định của các tổ chức có vốn nước ngoài được cung cấp bằng lợi nhuận nhận được ở Nga, và chỉ 40% do dòng vốn mới từ nước ngoài đổ vào nước ta. Năm 2005, tỷ lệ này trở thành bằng 80: 20 và năm 2008 - 75: 25. Nói cách khác, các nhà đầu tư nước ngoài đang tăng cường vào Nga do việc khai thác tài nguyên thiên nhiên và con người của đất nước chúng ta. Cũng có thể nói: bằng sự giàu có và sức lao động của mình, chúng tôi giúp người nước ngoài bám rễ sâu hơn vào nền kinh tế Nga. Và số liệu thống kê của chúng tôi có tính đến các nguồn tài trợ nội bộ của các doanh nghiệp có vốn nước ngoài là “đầu tư nước ngoài”. Trên giấy tờ, có vẻ như "nước ngoài giúp chúng ta", nhưng trên thực tế thì ngược lại: chúng ta giúp làm giàu ở nước ngoài với chi phí của người dân:

- tổ tiên của chúng ta (lao động trong quá khứ thể hiện trong tài sản cố định được tạo ra trong những năm công nghiệp hóa), - của thế hệ hiện tại (lao động sống), - con cháu chúng ta (tài nguyên thiên nhiên và những món nợ ngày nay).

Huyền thoại thứ tư

"Sự hiện diện của vốn nước ngoài ở đất nước chúng tôi là nhỏ và do đó, không gây ra bất kỳ mối đe dọa nào đối với nền kinh tế Nga và an ninh của toàn nước Nga." Huyền thoại này là cần thiết để cung cấp một vỏ bọc ý thức hệ cho sự xâm lược đầu tư đang diễn ra của phương Tây, vốn đang dẫn đến việc nhanh chóng tăng cường vị thế của tư bản nước ngoài ở Nga. Một lần nữa, hãy chuyển sang Rosstat. Vài năm trước, ông bắt đầu công bố số liệu thống kê về vốn được phép của các lĩnh vực và ngành công nghiệp chính của nền kinh tế Nga, bao gồm cả theo loại hình sở hữu. Vì một số lý do, những con số này cực kỳ hiếm trên các phương tiện truyền thông, vì vậy tôi sẽ trích dẫn một số trong số đó. Năm 2009, tỷ trọng của các doanh nghiệp có vốn nước ngoài (những doanh nghiệp mà người nước ngoài nắm quyền kiểm soát) trong tổng số vốn được phép của tất cả các lĩnh vực của nền kinh tế Nga là 25%. Tôi không biết về bạn, nhưng con số này khiến tôi ấn tượng. Mặc dù rõ ràng đây là "nhiệt độ trung bình trong bệnh viện." Chúng ta hãy xem xét các lĩnh vực và ngành công nghiệp được lựa chọn. Tỷ lệ này của người nước ngoài ("không cư trú") trong khai thác là 59%! Chúng tôi nói rằng chúng tôi là một quốc gia nguyên liệu thô. Có thể, nhưng việc khai thác nguyên liệu thô và khoáng sản không còn nằm trong tay chúng ta. Hơn nữa. Đối với tất cả các ngành của ngành sản xuất, chỉ số chúng tôi đang xem xét trong năm 2009 là 41%! Và điều gì ẩn sau con số trung bình này? Trong ngành công nghiệp thực phẩm, tỷ trọng vốn được phép của người nước ngoài là 60%, trong ngành dệt may - 54%, trong sản xuất than cốc và các sản phẩm dầu mỏ - 50%, trong thương mại bán buôn và bán lẻ - 67%. Vì vậy tình hình nguy cấp, thậm chí thê thảm. Trong hầu hết các ngành công nghiệp, chúng ta không còn sở hữu bất cứ thứ gì. Tôi nghĩ rằng tình hình thực tế còn tồi tệ hơn nhiều so với tình hình được trình bày bởi các thống kê của Rosstat. Bởi vì nhiều công ty được gọi là "Nga" trên thực tế được điều hành bởi các công ty nước ngoài, có thể được hỗ trợ bởi các tập đoàn và ngân hàng đa quốc gia. Vì một số lý do, cả chính phủ và Duma Quốc gia đều không thảo luận về dữ liệu Rosstat mà tôi đã trích dẫn. Hơn nữa, các cơ quan quản lý nhà nước này liên tục đưa ra nhiều loại sáng kiến khác nhau liên quan đến việc “thu hút các nhà đầu tư nước ngoài” vào đất nước.

Các khoản cho vay và đi vay ngày nay cũng thuộc loại “đầu tư”. Tôi sẽ không đề cập đến mối đe dọa về mối đe dọa ngày càng tăng của các khoản nợ nước ngoài do các khoản vay và tín dụng của phương Tây tạo ra, vì mọi thứ dường như đã rõ ràng ở đây.

Huyền thoại thứ năm

"Các nhà đầu tư nước ngoài cần tạo ra các đặc quyền và lợi ích khác nhau để họ có các điều kiện ngang bằng với các nhà đầu tư Nga." Trên thực tế, nhiều quốc gia trên thế giới không ngần ngại đưa ra những ưu đãi cho các nhà đầu tư trong nước của họ. Nhưng, ôi thôi. Các nhà chức trách "có đạo đức cao" của chúng tôi giả vờ rằng họ quan tâm đến "sự bình đẳng phổ biến và hoàn toàn" ở mọi nơi và mọi thứ. Nhưng trong trường hợp này, họ cần quan tâm đến việc đặt ngang hàng với nhà đầu tư trong nước, người vẫn ở Nga như một đứa trẻ không được yêu thương. Có nhiều nguyên nhân dẫn đến sự bất bình đẳng này (không có lợi cho nhà đầu tư trong nước). Ví dụ, một nhà đầu tư Nga không thể sử dụng các nguồn tài chính rẻ tiền mà một nhà đầu tư phương Tây có được từ nhiều nguồn khác nhau. Ví dụ, trong các ngân hàng phát triển (ở nước ta, một ngân hàng như vậy đã được thành lập cách đây vài năm trên cơ sở VEB nổi tiếng, nhưng rõ ràng nó không có lợi cho các nhà đầu tư Nga). Ngân hàng Trung ương Nga thực sự đã tổ chức một cuộc “phong tỏa tín dụng” đối với các doanh nghiệp Nga (chủ đề này là bao quát, tôi sẽ không phát triển nó ở đây). Nhưng có lẽ ưu tiên quan trọng nhất đối với các nhà đầu tư nước ngoài trong không gian kinh tế của chúng ta là đồng rúp bị định giá thấp so với đồng đô la và các đồng tiền dự trữ khác. Và nó bị đánh giá thấp hơn ít nhất hai lần so với đô la Mỹ (khi so sánh theo sức mua tương đương). Điều này có nghĩa là một nhà đầu tư nước ngoài có thể mua tài sản của Nga với những điều kiện rất có lợi (trên thực tế, rẻ hơn hai lần, vì anh ta đổi ngoại tệ lấy rúp, vốn cần thiết để mua với tỷ giá ưu đãi, thấp). Tôi không muốn đi sâu hơn vào sự phức tạp của tỷ giá hối đoái. Tôi nghĩ người đọc đã hiểu rằng chính phủ Nga đối với những nhà đầu tư chân chính trong nước giống như một bà mẹ kế độc ác.

Huyền thoại thứ sáu

"Chúng tôi cần đầu tư nước ngoài vì đất nước không có đủ nguồn lực của riêng mình." Những người nắm vững ít nhất những kiến thức cơ bản của kinh tế học đều biết rằng tổng sản phẩm xã hội (tổng sản phẩm quốc nội) được sản xuất ra trong nước, về mặt sử dụng, được chia thành hai phần lớn: a) tiêu dùng hiện tại (ăn gì, uống gì, hao mòn, tiêu thụ trong một năm nhất định); b) phần còn lại, được gọi là tiết kiệm và được dự định sử dụng trong tương lai. Phần thứ hai của GDP là nguồn đầu tư nhằm tạo ra các ngành công nghiệp mới, mở rộng và cải tiến hiện có. Một số quốc gia gần như hoàn toàn “ăn bớt” GDP do họ tạo ra và họ chỉ còn lại rất ít để đầu tư (hoặc đầu tư thông qua vay nợ bên ngoài). Và ở một số quốc gia, một phần rất đáng kể trong GDP được tiết kiệm, giúp họ có cơ hội đầu tư quy mô lớn. Ở Nga, phần tiết kiệm được trong GDP là 30-35%. So với hầu hết các nước (đặc biệt là so với nền tảng của các nước phương Tây), đây là một phần rất vững chắc. Nhưng nếu chúng ta chuyển sang cùng một Rosstat, chúng ta sẽ thấy rằng trên thực tế, khoảng một nửa phần tiết kiệm được được dành cho đầu tư vào tài sản cố định. Và nửa kia đã biến mất đi đâu? Nó được tài trợ cho nền kinh tế của các nước khác, hầu như chỉ các nước phát triển về kinh tế. Nó trông như thế nào trong cuộc sống thực? Ngân hàng Trung ương Nga, quản lý dự trữ ngoại hối khổng lồ (thu được từ xuất khẩu dầu và các nguyên liệu thô khác; ngày nay là khoảng 500 tỷ USD), phân bổ chúng ở phương Tây, cho vay với lãi suất thấp (và thường xuyên - có tính đến lạm phát và thay đổi tỷ giá hối đoái - dưới tỷ lệ phần trăm âm) của nền kinh tế của các nước khác. Như vậy, một nửa tiềm năng đầu tư của Nga được dùng để “giúp đỡ” phương Tây, vốn không hạn chế “người thân” của mình trong tiêu dùng. Trên thực tế, khoản “viện trợ” này có thể được xem như một sự cống hiến mà đất nước chúng ta, nước thua trận trong Chiến tranh Lạnh, buộc phải trả cho bên thắng cuộc, trên hết là nước Mỹ. Nhân tiện, một phần "sự giúp đỡ" này của chúng tôi được trả lại cho chúng tôi "từ trên đồi" dưới hình thức cho vay săn trước. Với chính bàn tay của chúng ta, chúng ta đang tự đẩy mình vào vòng tù túng của nợ nần!

Sử dụng huyền thoại này làm ví dụ, chúng tôi một lần nữa bị thuyết phục rằng trong tình hình kinh tế thực tế, mọi thứ hoàn toàn "hoàn toàn ngược lại" so với những gì các nhà kinh tế "chuyên nghiệp" và phương tiện truyền thông "Nga" gợi ý cho chúng tôi.

Thần thoại thứ bảy

"Đầu tư nước ngoài là một dòng chảy các nguồn tài chính từ các quốc gia khác đến Nga." Nhiều huyền thoại dựa trên thực tế là một nửa sự thật được nói ra, và nửa còn lại được che đậy. Điều này được thấy rõ trong ví dụ về huyền thoại này. Đúng vậy, đầu tư nước ngoài là sự di chuyển các nguồn lực tài chính “từ đó” sang hướng “đây”. Nhưng chúng tôi đã lưu ý ở trên (huyền thoại ba) rằng một phần đáng kể đầu tư nước ngoài “dựa vào” nguồn lực bên trong chứ không phải bên ngoài (tái đầu tư thu nhập của các doanh nghiệp có sự tham gia của vốn nước ngoài). Ngoài ra, những người làm huyền thoại Nga của chúng tôi luôn cẩn thận tránh một vấn đề khó chịu như việc chuyển thu nhập nhận được ở Nga của các nhà đầu tư nước ngoài ra nước ngoài. Các khoản thu nhập này bao gồm tiền lãi từ các khoản cho vay, cổ tức, tiền thuê và tiền nhượng quyền thương mại, v.v. Vì vậy, theo số liệu của Ngân hàng Trung ương Nga, trong giai đoạn 1995-2010. tổng thu nhập đầu tư do người nước ngoài rút ra khỏi nước ta lên tới 513 tỷ đô la (trung bình 32 tỷ đô la mỗi năm), một con số khổng lồ, vượt quá toàn bộ lượng vàng và dự trữ ngoại hối của Liên bang Nga hiện nay. Cũng để so sánh: đầu tư trực tiếp nước ngoài lũy kế vào Nga tính đến ngày 01/01. Năm 2010 (dữ liệu mới nhất có sẵn từ Ngân hàng Trung ương Nga) lên tới 382 tỷ đô la.

Như vậy, đầu tư nước ngoài giống như một cái máy bơm do các tập đoàn phương Tây ném vào nền kinh tế Nga. Vào những năm 1990. Các nhà đầu tư phương Tây đã "đi trước đón đầu", tích cực tham gia vào quá trình tư nhân hóa Nga (mua tài sản để có giá trị) và tung ra một "máy bơm tài chính" thường xuyên trục xuất Nga và kéo dài tuổi thọ của phương Tây. Ví dụ, các khoản đầu tư vào tài sản cố định của các tổ chức có vốn nước ngoài ở Nga trong năm 2008 lên tới 1,176 tỷ rúp, và phần lớn được cung cấp thông qua tái đầu tư; số tiền chuyển từ nước ngoài chỉ chiếm 304 tỷ rúp. Với tỷ giá hối đoái của đồng rúp so với đồng đô la 30: 1, hóa ra từ nước ngoài đã có vốn đầu tư vào tài sản cố định khoảng 10 tỷ đô la Mỹ. Và tổng thu nhập đầu tư của những người không cư trú (người nước ngoài) tại Liên bang Nga, theo Ngân hàng Trung ương Nga, trong cùng năm 2008 lên tới 88,7 tỷ đô la. Dưới đây là một minh họa thống kê rõ ràng về hành động đầu tư nước ngoài như một "tài bơm"

Tại thời điểm này, tôi tạm thời chấm dứt việc liệt kê và tiết lộ những huyền thoại liên quan đến chủ đề đầu tư nước ngoài vào Nga. Có rất nhiều huyền thoại khác, nhưng tất cả đều sôi sục với câu nói của một trong những anh hùng của Ilf và Petrov: "Nước ngoài sẽ giúp chúng ta." Tôi đã cố gắng không đi sâu vào nhiều điều tinh tế chỉ thú vị đối với các nhà kinh tế và tài chính chuyên nghiệp. Tất nhiên, những vấn đề chúng ta đã xem xét cũng có chiều kích chính trị, xã hội, luật pháp và tinh thần, đạo đức. Ví dụ, cần phải hiểu tại sao người dân của chúng ta ngày nay tự nguyện trả tiền cho "sợi dây" đó (việc mua tài sản của Nga bằng kinh phí của chính chúng ta), mà ngày mai, chính "các nhà đầu tư nước ngoài" sẽ thuyết phục họ treo cổ tự tử (và tự nguyện). Thống kê và các phạm trù kinh tế không thể giải thích điều này. Những lý do nằm trong lĩnh vực tâm linh. Tôi mời mọi người tham gia một cuộc thảo luận rộng (không chỉ về kinh tế) và sẵn sàng trả lời các câu hỏi.