Các khoản nợ của thế giới đến từ đâu và các quốc gia trên thế giới nợ bao nhiêu nghìn tỷ?

2024 Tác giả: Seth Attwood | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-16 16:20

Lần đầu tiên trong lịch sử văn minh thị trường, vấn đề nợ nần ảnh hưởng đến hầu hết các quốc gia và toàn bộ nền kinh tế thế giới, là hệ quả của cuộc khủng hoảng kinh tế thế giới 2007-2009. Điều này trở nên rõ ràng nếu bạn nhìn vào số liệu thống kê của các quốc gia con nợ, nơi có một tỷ lệ đáng kể các khoản vay bên ngoài, chủ yếu từ một nhóm các quốc gia có nền kinh tế phát triển. Và vị trí dẫn đầu ở đây lại bị Hoa Kỳ chiếm giữ, một cách nghịch lý.

Câu hỏi được đặt ra - nền kinh tế của các nước này sẽ tăng trần nợ trong bao lâu và các khoản vay mới sẽ được đảm bảo như thế nào? Chính với việc sử dụng rộng rãi tín dụng có lãi suất trong nền kinh tế tư bản đã dẫn đến hiện tượng như khủng hoảng kinh tế, khủng hoảng sản xuất thừa.

Mặc dù gần đây, nhiều nước phương Tây đã giảm lãi suất cho vay xuống dưới 1%, nhưng với số nợ khổng lồ mà mỗi nước đang có, điều này tạo ra rủi ro lớn cho nền kinh tế.

Khủng hoảng kinh tế toàn cầu cũng ảnh hưởng đến các quốc gia trong các thị trường mới nổi, các quốc gia này buộc phải thực hiện các biện pháp để đảm bảo nền kinh tế của mình. Nhưng nhóm nước lớn này cũng có các khoản nợ nước ngoài, mặc dù không lớn như các nước có nền kinh tế tiên tiến nhưng cũng ảnh hưởng tiêu cực đến nền kinh tế thế giới.

Câu hỏi chính được đặt ra - ai nợ tất cả các quốc gia và đâu là giải pháp thay thế cho hệ thống tài chính hiện tại? Đây là vấn đề có quy mô toàn cầu mà bài viết của chúng tôi sẽ được dành để giải quyết.

Thuật ngữ và một số khái niệm không nên gộp thành một - nợ công

Nợ quốc gia của đất nước(Nợ công) đề cập đến các khoản vay tài chính của chính phủ của quốc gia đó để thanh toán thâm hụt ngân sách.

Nợ công được tính bằng đơn vị tiền tệ của một quốc gia hoặc đô la Mỹ, nhưng để rõ ràng hơn, nó được hiển thị dưới dạng phần trăm đi vay từ GDP của quốc gia đó (tức là% quy mô nền kinh tế - Bảng 1). Không nên nhầm lẫn nợ công với nợ nước ngoài.

Nợ chính phủ ngày nay chủ yếu tồn tại dưới dạng trái phiếu trên thị trường trong và ngoài nước, và tư nhân - dưới hình thức vay ngân hàng (thương mại, thế chấp, tiêu dùng, v.v.).

Nợ nước ngoài- được định nghĩa là số nợ công và nợ tư nhân mà người không cư trú phải trả bằng ngoại tệ, hàng hóa hoặc dịch vụ (Bảng 1).

Và chính ông là người cho thấy tổng gánh nặng nợ nần đối với nền kinh tế đất nước.

Sự hiện diện của một khoản nợ nước ngoài đáng kể bằng ngoại tệ được coi là mối đe dọa nghiêm trọng đối với sự ổn định của đồng tiền quốc gia và toàn bộ nền kinh tế quốc dân. Điều này chỉ ra rõ ràng rằng một phần của cải quốc gia thuộc về người nước ngoài.

Dự trữ vàng(dự trữ quốc tế hoặc dự trữ chính thức) - các tài sản có tính thanh khoản cao bên ngoài được trình bày dưới dạng ngoại tệ và vàng, dưới sự kiểm soát của các cơ quan quản lý tiền tệ nhà nước và bất cứ lúc nào cũng có thể được sử dụng để tài trợ cho thâm hụt cán cân thanh toán, để can thiệp vào nước ngoài. thị trường hối đoái, gây ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái của đồng tiền quốc gia, hoặc cho các mục đích tương tự (Bảng 1).

Thống kê phân bổ theo quốc gia - nợ nước ngoài, nợ công, lạm phát và tài sản (dự trữ)

Bảng 1 (ô trống - không có dữ liệu)

Các khoản dự trữ nợ bên ngoài của quốc gia (tính bằng USD) (tính bằng USD)

Lạm phát tính bằng%

(Sổ tay CIA 2017)

Bảng của chúng tôi có hơn hai trăm quốc gia, vì vậy để thuận tiện, chúng ta hãy chia chúng thành hai nhóm - phát triển và đang phát triển.

Điều này phải được thực hiện để làm nổi bật thị phần tổng hợp của họ theo các chỉ số được đưa ra trong Bảng 1 cho năm 2017 và so sánh chúng. Nhưng trước tiên, hãy liệt kê các quốc gia này theo nhóm.

Các nền kinh tế tiên tiến (41):

Châu Âu và Trung Đông - Áo, Bỉ, Anh, Đức, Hy Lạp, Đan Mạch, Israel, Ireland, Iceland, Tây Ban Nha, Ý, Síp, Latvia, Luxembourg, Malta, Hà Lan, Na Uy, Bồ Đào Nha, San Marino, Slovakia, Slovenia, Phần Lan, Pháp, Séc Cộng hòa, Thụy Sĩ, Thụy Điển, Estonia, Liechtenstein, Monaco, Vatican và Quần đảo Faroe;

Úc, Châu Đại Dương và Viễn Đông - Úc, Hồng Kông, New Zealand, Singapore, Đài Loan, Hàn Quốc và Nhật Bản;

Bắc Mỹ - Canada, Mỹ và Bermuda;

Các nền kinh tế mới nổi (153):

Châu Âu - Albania, Bosnia và Herzegovina, Bulgaria, Croatia, Hungary, Kosovo, Lithuania, Macedonia, Montenegro, Ba Lan, Romania, Serbia, Thổ Nhĩ Kỳ;

CIS - Armenia, Azerbaijan, Belarus, Georgia, Kazakhstan, Kyrgyzstan, Moldova, Nga, Tajikistan, Turkmenistan, Ukraine, Uzbekistan;

Châu Á - Bangladesh, Bhutan, Brunei, Campuchia, Trung Quốc, Fiji, Ấn Độ, Indonesia, Kiribati, Lào, Malaysia, Maldives, Quần đảo Marshall, Micronesia, Mông Cổ, Myanmar, Nepal, Palau, Papua New Guinea, Philippines, Samoa, Quần đảo Solomon, Sri Lanka, Thái Lan, Đông Timor, Tonga, Tuvalu, Vanuatu, Việt Nam;

Châu Mỹ Latinh và Caribe - Antigua và Barbuda, Argentina, Bahamas, Barbados, Belize, Bolivia, Brazil, Chile, Colombia, Costa Rica, Dominica, Cộng hòa Dominica, Ecuador, El Salvador, Grenada, Guatemala, Guyana, Haiti, Honduras, Jamaica, Mexico, Nicaragua, Panama, Paraguay, Peru, Saint Kitts và Nevis, Saint Lucia, Saint Vincent và Grenadines, Suriname, Trinidad và Tobago, Uruguay, Venezuela;

Trung Đông, Bắc Phi - Afghanistan, Algeria, Bahrain, Djibouti, Egypt, Iran, Iraq, Jordan, Kuwait, Lebanon, Libya, Mauritania, Morocco, Oman, Pakistan, Qatar, Saudi Arabia, Sudan, Syria, Tunisia, UAE, Yemen;

Châu phi nhiệt đới - Angola, Benin, Botswana, Burkina Faso, Burundi, Cameroon, Cape Verde, Cộng hòa Trung Phi, Chad, Comoros, Cộng hòa Dân chủ Congo, Cộng hòa Congo, Cote d'Ivoire, Equatorial Guinea, Eritrea, Ethiopia, Gabon, Gambia, Ghana, Guinea, Guinea-Bissau, Kenya, Lesotho, Liberia, Madagascar, Malawi, Mali, Mauritius, Mozambique, Namibia, Niger, Nigeria, Rwanda, Sao Tome và Principe, Senegal, Seychelles, Sierra Leone, Nam Phi, Nam Sudan, Swaziland, Tanzania, Togo, Uganda, Zambia, Zimbabwe.

Sự phân loại này do IMF đưa ra và bao gồm 188 quốc gia cộng với sáu quốc gia không thuộc tổ chức này - Andora, Bermuda, Faroe Islands, Liechtenstein, Vatican và Monaco. Các quốc gia này thuộc các nền kinh tế phát triển và có đại diện là Ngân hàng Thế giới (WB).

Đánh giá các chỉ số từ Bảng 1

Năm 2017, nợ nước ngoài của tất cả các nước lên tới 106.554.860.470.418 đô la. Các nền kinh tế phát triển chiếm 68.221.197.600.000 USD hay 64% tổng nợ.

Nợ nước ngoài các nhà lãnh đạo trong nhóm này, lần lượt là Liên minh châu Âu - 29,2 nghìn tỷ USD, Mỹ - 17,9 nghìn tỷ USD và Anh - 8,1 nghìn tỷ USD. Nợ nước ngoài của các nước có nền kinh tế mới nổi lên tới 38.333.662.870.418 đô la hay 35,9% tổng số nợ.

Nếu chúng ta coi chỉ có 41 quốc gia có nền kinh tế phát triển và 153 quốc gia có nền kinh tế đang phát triển, thì tổng số nợ nước ngoài 68,2 nghìn tỷ đô la là rất lớn.

Các khoản nợ bên ngoài thể hiện rõ ràng - quốc gia nào là nhà sản xuất hàng hóa, và quốc gia nào chỉ là người tiêu dùng.

Trong năm 2017, dự trữ vàng và ngoại hối (sau đây gọi là dự trữ vàng) của tất cả các nước lên tới 12.010.975.361,803 đô la.

Nếu so sánh chỉ tiêu này với các khoản nợ nước ngoài của tất cả các nước thì nó ít hơn nhiều - chỉ 11, 2% và không thể bao gồm hết toàn bộ số nợ. Các nước có nền kinh tế phát triển chiếm 4.719.843.416.946 USD dự trữ vàng và ngoại hối. Phần còn lại của nhóm các quốc gia đã có 7.291.131.944.857 USD dự trữ vàng.

Về quy mô của nợ công, các quốc gia đã được hình thành trong đó nó vượt quá 100% GDP một cách đáng kể. Trong nhóm các nền kinh tế phát triển năm 2017, Nhật Bản, Hy Lạp và Ý dẫn đầu.

Nợ công của Nhật Bản lần lượt là 236,4% GDP, của Hy Lạp là 181,9% và của Ý là 131,5%. Trong nhóm các nước có nền kinh tế đang phát triển về chỉ số này, đứng đầu là các nước Liban - 152,8% GDP, Yemen - 135,5% và Barbados - 132,9%, tương ứng.

Ở hầu hết các nền kinh tế tiên tiến, nợ công gần chạm ngưỡng 100% hoặc đã vượt ngưỡng này. Đối với nợ công, giá trị 60%, được nêu trong các Hiệp định Maastricht, được coi là trọng yếu, nhưng ngay cả các nước có nền kinh tế đang phát triển cũng đã vượt qua mốc này.

Tỷ lệ lạm phát ở nhóm các nền kinh tế tiên tiến khá thấp. Iceland có tỷ lệ cao nhất trong nhóm này - 4,1%. Nhóm nước thứ hai có tỷ lệ lạm phát cao hơn đáng kể.

Venezuela dẫn đầu - 2200,02%, Yemen - 21,04% và Argentina - 20%. Yếu tố này cho thấy rằng có quá nhiều tiền lưu thông trong nhà nước, do đó nó bị mất giá. Và điều này, chắc chắn dẫn đến giá cao hơn.

Số liệu thống kê về phân bổ theo quốc gia cho năm 2017 đã thay đổi đối với hầu hết các chỉ số. Thật không may, hàng năm một cách lớn, đã ảnh hưởng tiêu cực đến hệ thống tài chính thế giới - nền kinh tế thế giới.

Và vì nhiều quốc gia - không chỉ phát triển mà còn cả những quốc gia đang phát triển - gắn liền với thị trường thế giới, nơi mọi khoản thanh toán được thực hiện bằng đô la và euro, nên những quốc gia này không tránh khỏi những rủi ro liên quan đến khủng hoảng kinh tế toàn cầu.

Và, nếu tổng số nợ của thế giới đang tăng lên nhanh chóng, thì cuộc khủng hoảng thế giới đang phát triển vĩnh viễn.

Cũng có một khái niệm như cấu trúc nợ thế giới, bao gồm các khoản nợ của các chính phủ, tập đoàn, ngân hàng và hộ gia đình của tất cả các quốc gia cộng lại. Tổng nợ của tất cả các quốc gia cần được cân nhắc với GDP thế giới.

Bằng chỉ số này, bạn có thể hiểu có bao nhiêu tiền không đảm bảo trên thế giới

nền kinh tế và bằng tiền tệ nào. Hãy cùng xem sơ đồ bên dưới.

Trong biểu đồ, chúng ta thấy động thái của các chỉ tiêu định lượng trong năm. Các khoản vay chính phủ và doanh nghiệp lớn nhất trong năm 2017. Động lực tăng trưởng nợ cũng cho thấy như vậy.

Theo kế hoạch này, nợ thế giới năm 2017 lên tới $ 222,6 nghìn tỷ … Con số này vượt quá GDP của thế giới - 70 nghìn tỷ đô la gấp 3,18 lần.

Điều này có nghĩa là 152,6 nghìn tỷ đô la trong nền kinh tế thế giới là tiền không có bảo đảm. Thực tế là một lượng tiền không đảm bảo bằng hơn hai GDP thế giới đang được lưu thông có nghĩa là ít nhất sau đây.

Ngày thứ nhất: những người có máy in ấn khéo léo phân phối lại dòng chảy khổng lồ của các nguyên liệu và sản phẩm khác nhau theo hướng có lợi cho họ.

Có nghĩa là, bằng cách sử dụng lợi thế của đồng tiền dự trữ, họ thực sự rút một phần GDP thế giới, được tạo ra bởi những người tham gia thị trường khác. Ở đây cần lưu ý rằng mức tiêu dùng của Hoa Kỳ, theo nhiều ước tính khác nhau, là khoảng 40% GDP thế giới.

Và nếu chúng ta tính rằng hầu hết các ngành sản xuất đều được xuất khẩu sang Trung Quốc, Việt Nam và các nước khác, thì tỷ trọng sản xuất của họ trong GDP thế giới không thể sánh bằng dưới 40%.

Va thu hai: Phần lớn tư bản thế giới là đầu cơ và không được đầu tư vào sản xuất thực tế, mà chủ yếu vào các công cụ trao đổi.

Nếu chúng ta chỉ lấy các khoản nợ bên ngoài của các nước phát triển - 68,2 nghìn tỷ USD, thì chúng gần bằng GDP thế giới.

Có nghĩa là, nhóm nước này chưa sản xuất gì, nhưng đã nhận được đầu tư ròng vào nền kinh tế của mình với số tiền tương đương với GDP thế giới. Đối với các nước thị trường mới nổi, vốn cũng có nợ, họ muốn tự đảm bảo mức tiêu dùng như ở các nước có nền kinh tế phát triển.

Nhưng, với một nền văn hóa thống trị, khuynh hướng này có hại cho tự nhiên và nền văn minh nói chung.

Về nguyên nhân của cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu

Khủng hoảng kinh tế thế giới là một hiện tượng đặc trưng cho nền kinh tế thị trường, tái diễn theo chu kỳ và ảnh hưởng đến nhiều trạng thái.

Khủng hoảng kinh tế thế giới là một hiện tượng được đặc trưng bởi sự suy giảm nghiêm trọng của tất cả các chỉ tiêu tài chính. Tình trạng này của khu vực kinh tế đã làm rung chuyển thế giới vào năm 2008.

Một trong những nguyên nhân chủ yếu của cuộc khủng hoảng toàn cầu là do mô hình kinh tế thống trị của chủ nghĩa tư bản tài chính. Trong mô hình này, những điều sau sẽ xảy ra:

• quy định tài chính không hiệu quả và không hoàn hảo;
• sai lầm trong quản trị công ty dẫn đến rủi ro quá mức;
• quá bão hòa của thị trường tín dụng;
• đánh giá thấp giả tạo về giá năng lượng;
• bất hòa trong thương mại quốc tế;
• Hoa Kỳ và các tổ chức phát hành tiền tệ dự trữ khác, để duy trì mức sống đã đạt được, in (phát hành) khối lượng tiền tệ khổng lồ hoàn toàn không được hỗ trợ bởi bất cứ thứ gì;
• phát hành không giới hạn các khoản thế chấp ở Hoa Kỳ và thiếu kiểm soát đối với quá trình này;
• bong bóng thị trường chứng khoán, chứng khoán, bất động sản đắt tiền không cần thiết, vật liệu làm từ gỗ;
• đưa đồng đô la vào nền kinh tế của các quốc gia khác buộc phải sử dụng ngoại tệ (lạm phát xuất khẩu);
• các thị trường mới nổi đang loại bỏ dần đồng đô la;
• sự gia tăng các nghĩa vụ nợ nước ngoài của các quốc gia, các công ty và toàn bộ dân số chìm trong các khoản vay (nợ hộ gia đình ở Hoa Kỳ và các nước phương Tây khác đã đạt mức kỷ lục).

Nguyên nhân chính dẫn đến tình trạng bất ổn kinh tế xảy ra trong năm 2008 là do sản xuất quá mức của đồng đô la Mỹ. Ngoài những nguyên nhân chính trên dẫn đến khủng hoảng kinh tế toàn cầu, còn có những yếu tố đi kèm.

Chúng có tác dụng xúc tác, tức là chúng làm trầm trọng thêm tình hình hiện có trên thế giới. Đó là nợ thế giới ngày càng tăng và khoảng cách chênh lệch lớn liên quan đến GDP thế giới, sự bất thường và mâu thuẫn trong thương mại quốc tế và dòng vốn, và sự bất ổn định của đồng tiền Mỹ.

Nhiều người đi vay chỉ đơn giản là không thể trả các khoản nợ khổng lồ được tạo ra trong hệ thống tài chính toàn cầu trong khung thời gian đã thỏa thuận. Các bang sẽ không thể tạo ra các dòng tài chính tương ứng mà không gây thiệt hại nghiêm trọng cho nền kinh tế của họ.

Ngày nay, hầu hết các khoản nợ chỉ đơn giản là được tái cấp vốn - một số được đóng và thay vì chúng, những khoản khác được mở ngay lập tức, thường lớn hơn nhiều.

Nhưng những người cho vay ngày nay khá thoải mái với khả năng trả lãi dài hạn của người đi vay. Trên thực tế, trước mắt chúng ta, các khoản nợ khẩn cấp đang biến thành những khoản vô thời hạn, và các khoản tiền đi vay trong hệ thống bắt đầu đóng vai trò là vốn chủ sở hữu cấp dưới.

Tuy nhiên, tình hình này cực kỳ không ổn định và có nguy cơ bùng phát các cuộc khủng hoảng nghiêm trọng, xảy ra trong khuôn khổ của mô hình kinh tế hiện có.

Câu hỏi chính là - Các quốc gia nợ ai?

“Giới thượng lưu tiền bạc ký sinh vào đất nước trong thời bình và dệt nên những âm mưu chống lại nó trong thời kỳ thảm họa. Thế lực Đồng tiền chuyên quyền hơn quân chủ, kiêu ngạo hơn chuyên quyền và ích kỷ hơn quan liêu.

Cô lên án là "kẻ thù của nhân dân" tất cả những ai nghi ngờ phương pháp của cô hoặc làm sáng tỏ tội ác của cô. Tôi có hai đối thủ chính - quân đội miền nam trước mặt và các ông chủ ngân hàng sau lưng tôi. Trong hai người này, kẻ đứng sau là kẻ thù tồi tệ nhất của tôi."

Tổng thống Hoa Kỳ, Abraham Lincoln

Như bạn đã nhận thấy, số liệu thống kê trên thế giới về các chỉ số chính của các quốc gia cho năm 2017 có sẵn trong các nguồn mở.

Các số liệu thống kê này dựa trên các tài liệu từ Sổ tay CIA, ngoại trừ số liệu lạm phát mà chúng tôi thu được từ IMF. Nhưng bạn sẽ không tìm thấy số liệu thống kê về các chủ nợ ở bất cứ đâu, tức là một ngân hàng quốc tế cụ thể và số lượng các khoản vay được cấp cho một quốc gia cụ thể … Cho dù chúng tôi tìm kiếm bao nhiêu, chúng tôi không tìm thấy nó.

Tôi tự hỏi sự bất cân xứng thông tin kỳ lạ này đến từ đâu? Một điều kỳ lạ khác là do một lời giải thích trên trang web của CIA, nơi những số liệu thống kê này được trình bày.

Nó cho biết tổng số nợ công nước ngoài của tất cả các nước trên thế giới là hơn 70.600.000 triệu đô la Mỹ. Và bên dưới, nó được giải thích rằng các khoản nợ của người không cư trú đối với người cư trú của một quốc gia nhất định đã không được khấu trừ khỏi số nợ nước ngoài được trình bày trong bảng.

Câu hỏi đặt ra là - tại sao chúng không được khấu trừ, mà lại được chỉ ra bằng nghìn tỷ đô la? Tổng số nợ nước ngoài, được chỉ ra trên trang web này - 70,6 triệu đô la, không thay đổi trong vài năm, mặc dù nghĩa vụ nợ của các quốc gia không ngừng tăng lên.

Nhưng chúng tôi quan tâm đến câu hỏi chính - các quốc gia nợ ai?

Trong bảng trình bày, nghĩa vụ của người không cư trú đối với người cư trú dưới hình thức số nợ nước ngoài không được tính đến, bởi vì chủ nợ của họ không phải là các quốc gia, mà là các tập đoàn ngân hàng có ảnh hưởng - "chủ sở hữu tiền", những người không thích chiếu sáng. IMF, WB, FRS, EBRD, BIS - đây là những dấu hiệu đằng sau những "chủ sở hữu" này.

Tất cả các quyết định đều được đưa ra ở hậu trường, và chủ tịch của các tổ chức tài chính quốc tế này chỉ được lên tiếng.

Có một kết thúc và có một phương tiện.

Mục tiêu - Đây là quyền lực tuyệt đối mà đồng tiền trao cho trong xã hội tư bản, hơn hết là đối với bản thân xã hội và nhà nước mà xã hội này đang sống.

MỘT cơ sở - đây là những tập đoàn ngân hàng lớn, chính sách tiền tệ với lãi suất cho vay và cuối cùng là tiền tự thân. Mặt khác, các ngân hàng quốc gia là các văn phòng giả mạo thông thường được ghi nhận trong mạng lưới ngân hàng toàn cầu và hoạt động như các phần tử của một hệ thống duy nhất.

IMF cho các nước vay với lãi suất thấp, nhưng theo một số nghĩa vụ nhất định. Họ không quan tâm đến việc những khoản tiền này sẽ được chi tiêu như thế nào, điều quan trọng là tất cả các điều khoản nghĩa vụ được thực hiện.

Thực chất của họ là những nhượng bộ chính trị đáng kể ảnh hưởng trực tiếp đến chủ quyền của nhà nước. Các điều kiện cho sự phát triển của đất nước - các ngành công nghiệp, lĩnh vực xã hội, các chương trình của chính phủ, kinh doanh, v.v. được thảo luận riêng. Đây là trường hợp của Hy Lạp, Iceland, trước đây với Nga, bây giờ với Ukraine.

FRS thông qua các chi nhánh của nó - Các ngân hàng trung ương xác định chính sách tiền tệ của một tiểu bang cụ thể, tỷ giá của đồng tiền quốc gia, thậm chí cả lượng vàng và dự trữ ngoại hối. Hiện tại, có khoảng 200 Ngân hàng Trung ương trên thế giới.

Và có một hệ thống phân cấp quốc tế của các Ngân hàng Trung ương với địa vị của họ, trong đó họ rõ ràng tuân theo một ranh giới nhất định.

Chỉ có bốn tiểu bang trên thế giới không có Ngân hàng Trung ương - đây là Cuba, Triều Tiên, Iran và Syria … Có các ngân hàng quốc gia theo đuổi các chính sách kinh tế và tài chính có chủ quyền. Nga chỉ cần một ngân hàng như vậy ngày nay.

Giải pháp thay thế cho hệ thống tài chính hiện tại là gì?

Hệ thống tài chính thế giới hiện tại dựa trên việc sử dụng đồng đô la là chính, và trên thực tế, là đồng tiền dự trữ duy nhất của thế giới.

Nền tảng của hệ thống được đặt vào năm 1944 với sự hình thành của hệ thống Bretton Woods và sự thành lập của Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF).

Với việc từ bỏ khả năng chuyển đổi của đồng đô la thành vàng vào năm 1971, hệ thống đã có được hình dáng hiện đại của nó.

Hoa Kỳ, dựa vào tiềm lực kinh tế và tiền tệ của mình và dự trữ vàng, đã đánh đồng đô la với vàng, đảm bảo vị thế của mình như là đồng tiền dự trữ chính. Khi hệ thống được tạo ra, nó đã được tuyên bố rằng nó phải đảm bảo sự phát triển cân bằng của nền kinh tế thế giới thông qua việc sử dụng tỷ giá hối đoái thả nổi có kiểm soát.

Kết quả là, trên thực tế, nó đã dẫn đến sự mất cân đối lớn trong thương mại thế giới, tăng cung tiền và gia tăng rủi ro tài chính.

Sự phân bố lại vị trí giữa các quốc gia trong thời đại chúng ta là phản ánh một đặc điểm quan trọng của sự phát triển kinh tế hiện đại là cạnh tranh trên thị trường thế giới.

Sự mất cân bằng tăng trưởng theo cấp số nhân trong nền kinh tế thế giới bắt đầu từ những năm 90, khi hệ thống được tạo ra ngày càng bắt đầu chỉ cung cấp chủ yếu cho các nhu cầu ngày càng tăng của nền kinh tế Hoa Kỳ. Hoa Kỳ đã sử dụng địa vị của đồng đô la như một đồng tiền dự trữ để bù đắp thâm hụt cán cân thanh toán của mình với đồng tiền quốc gia.

Mức thâm hụt cán cân ngoại thương của Mỹ hàng năm từ vài chục tỷ đô la vào những năm 80 cuối cùng đã tăng lên 500-700 tỷ đô la. Đây là khối lượng hàng hóa và dịch vụ bổ sung mà Hoa Kỳ nhận được hàng năm để đổi lấy đô la.

Vì vậy, Hoa Kỳ đã sử dụng thành quả lao động của người khác thông qua việc nhập khẩu hàng hoá với chi phí xuất khẩu bằng đồng đô la của mình.

Những người sáng lập hệ thống tiền tệ Bretton Woods tin rằng các can thiệp ngoại hối nhằm duy trì tỷ giá hối đoái ngang giá sẽ tạo cơ hội cho các thỏa thuận tiền tệ đã phát triển tự thích ứng với những thay đổi của điều kiện kinh tế, như chế độ bản vị vàng cung cấp.

Tuy nhiên, cơ chế tiền tệ bất bình đẳng đã góp phần vào việc củng cố vị thế của Hoa Kỳ trên thế giới, gây bất lợi cho các quốc gia khác và sự hợp tác quốc tế. Hệ thống Bretton Woods đã không thể cung cấp sự ổn định tương đối lâu dài về tỷ giá hối đoái.

Trong bối cảnh này, chúng ta đang thấy sự biến động mạnh mẽ của tiền tệ. Định giá thấp tỷ giá hối đoái là một kỹ thuật chính sách tương đối dễ dàng và đơn giản được thiết kế để tăng khả năng cạnh tranh của hàng hóa và dịch vụ của họ trên thị trường quốc tế.

Những cách khác để cải thiện nền kinh tế, chẳng hạn như cải cách cơ cấu, khó thực hiện hơn nhiều.

Hoa Kỳ, tận dụng tình trạng dự trữ của đồng tiền quốc gia, từ lâu đã in bao nhiêu đô la cần thiết để tài trợ cho chi tiêu ngân sách ngày càng tăng.

Một đặc điểm quan trọng của hệ thống tài chính hiện đại là các công cụ của nó đã không còn được hỗ trợ bởi cơ sở vật chất, và chỉ trở thành một bản ghi điện tử trên các tài khoản. Điều này vốn có trong đô la Mỹ, chứng khoán, các sản phẩm phái sinh, nợ trong nước và nước ngoài.

Rõ ràng là một hệ thống tài chính dựa trên đồng đô la, với sự thống trị tuyệt đối của Hoa Kỳ trên thế giới, là không ổn định và đầy rẫy sự sụp đổ. Đó chỉ là vấn đề thời gian, nhưng cần phải có một số loại thay thế.

Thanh toán bằng tiền tệ quốc gia

Sự khởi đầu của sự ra mắt của một giải pháp thay thế như vậy có thể là sự dàn xếp giữa các quốc gia bằng tiền tệ quốc gia. Hiện tại, thanh toán giữa các tiểu bang bằng tiền tệ quốc gia được thực hiện bởi Nga, Trung Quốc, Belarus, Ukraine, Iran, Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất và một số quốc gia khác.

Cơ sở hạ tầng tài chính chung và liên nền văn minh

Để đảm bảo việc định cư bằng tiền tệ quốc gia, trước hết, cần phải có một cơ sở hạ tầng định cư thích hợp. Và một cơ sở hạ tầng như vậy đang được tích cực tạo ra. Ngoài Trung Quốc, Nga sử dụng tiền tệ quốc gia trong thương mại với một số nước SNG.

Vàng

Cũng cần tăng tỷ trọng vàng trong dự trữ vàng và ngoại hối chứ không phải đô la. Vàng là tài sản tiền tệ duy nhất trên thế giới không có rủi ro vốn có đối với tiền tệ và là tài sản duy nhất được công nhận trên toàn cầu không ràng buộc với bất kỳ trạng thái cụ thể nào, và do đó, trong những trường hợp quan trọng, bao gồm cả những trường hợp liên quan đến các lệnh trừng phạt, nó có thể được sử dụng để định cư với các quốc gia khác.

Vàng vẫn là một thành phần quan trọng trong cơ sở vật chất và tài chính của nền kinh tế nhiều nước trên thế giới.

Cần lưu ý rằng vàng là đối thủ cạnh tranh với đồng đô la. Và phần lớn lượng vàng dự trữ bằng vàng được chiếm bởi các nước phát triển. Mỹ đang sử dụng nó để củng cố đồng tiền dự trữ của mình, đồng đô la. Như bạn đã biết, Nga cũng đang tăng tỷ trọng vàng trong kho dự trữ vàng, điều này cũng không phải ngẫu nhiên.

Tiêu chuẩn năng lượng - một bước tiến táo bạo

Tiêu chuẩn năng lượng cho sự an toàn của tiền giấy có thể là một sự thay thế tuyệt đối. Đọc thêm về điều này trong bài viết “Hướng tới tiêu chuẩn năng lượng thông qua vàng”.

Trong kinh tế học, có một khái niệm - một bất biến của bảng giá, có thể dùng làm cơ sở cho một hệ thống tài chính mới. Ngày nay, đồng đô la Mỹ đóng vai trò bất biến như vậy.

Đồng thời, hệ thống tín dụng và tài chính hiện đại không được cung cấp bất cứ thứ gì. Một bảng giá bất biến dựa trên tiêu chuẩn năng lượng có thể đảm bảo sự ổn định của hệ thống tài chính toàn cầu trong một thời gian dài. Đồng thời, tất cả các đồng tiền quốc gia trong các khu định cư lẫn nhau sẽ có tỷ giá hối đoái ổn định, có nghĩa là chúng sẽ không còn phụ thuộc vào các đồng tiền dự trữ.

Nếu một quốc gia thông báo rằng họ đang áp dụng một tiêu chuẩn năng lượng để đảm bảo an ninh cho đồng tiền quốc gia của mình và kể từ bây giờ họ chỉ bán tất cả các sản phẩm và nguyên liệu thô cho quốc gia đó, nhưng không phải vì họ muốn mà để bảo vệ thị trường và tiền tệ quốc gia của mình., khi đó trạng thái này sẽ tự động trở thành một nền kinh tế cạnh tranh.

Và các cuộc khủng hoảng sẽ trở thành một hiện tượng hoàn toàn dễ hiểu trong thực tiễn thế giới. Các quốc gia khác sẽ quan tâm đến việc theo đuổi nền kinh tế của riêng họ sẽ đơn giản làm theo gương của một quốc gia như vậy.

Bảng giá bất biến là một sản phẩm tham gia trao đổi sản phẩm cùng với các sản phẩm khác, số lượng của nó được sử dụng để tính giá của tất cả các sản phẩm khác mà không có ngoại lệ. Giá của bản thân bất biến luôn không đổi và bằng 1, điều này đã đặt tên cho thuật ngữ này.

Trước đây, tính bất biến của bảng giá còn được dùng như một sản phẩm trung gian trong sơ đồ hai chiều "T1 → D → T2", tức là chức năng bất biến và chức năng làm phương tiện thanh toán được hợp nhất với nhau..

Bây giờ điều này là không cần thiết, bởi vì sau khi sự lan rộng của "tiền tín dụng" và các "đại diện tiền tệ" khác nhau mà không có bất kỳ giá trị nội tại nào, các chức năng của bất biến và phương tiện thanh toán đã bị phân chia và không còn được kết nối.

Các phương tiện thanh toán đã trở thành một thứ bất biến giả tạo, vì vậy tiền trong thời đại chúng ta là thứ mà xã hội coi là tiền.

Vì vậy, ngày nay bảng giá bất biến chỉ có thể thực hiện vai trò trực tiếp của nó - hay chức năng thứ nhất của tiền - là thước đo giá cả của tất cả các sản phẩm khác.

Các ngân hàng nhà nước thay vì các văn phòng tư nhân

Ngày nay chúng ta cần một chính sách tài chính và tín dụng khác. Nhưng nó có thể khác ở một quốc gia có chủ quyền với một ngân hàng quốc gia, mục đích của ngân hàng này sẽ là khôi phục và phát triển sản xuất, như một hệ thống duy nhất, chứ không phải lợi nhuận của các chủ ngân hàng.

Sự kết luận

Nền kinh tế thị trường với những lời răn dạy của nó phải được nhìn nhận là không hiệu quả và không đáp ứng được những thách thức hiện đại của thời đại. Nó nên được thay thế bằng nền kinh tế phát triển đổi mới. Chúng ta cần hiểu rằng thế giới xung quanh sẽ không thay đổi nếu chúng ta không thay đổi bản thân. Và trên hết, trong quan điểm của riêng họ về thế giới xung quanh chúng ta.